پرداخت‌های مشتری SEPA Direct Debit (SDD)

SEPA (Single Euro Payments Area) یک طرح ادغام پرداخت اتحادیه اروپا است که پرداخت‌های الکترونیکی استاندارد و ساده‌شده به یورو در سراسر کشورهای شرکت‌کننده را تسهیل می‌کند. با SEPA Direct Debit (SDD)، مشتریان یک mandate امضا می‌کنند که به شما اجازه می‌دهد پرداخت‌های آینده را از حساب‌های بانکی آنها جمع‌آوری کنید. این به‌ویژه برای پرداخت‌های مکرر بر اساس یک subscription مفید است.

می‌توانید mandate‌های SDD مشتری را در Odoo ثبت کنید و فایل‌های XML را که پرداخت‌های قابل جمع‌آوری با mandate‌ها را فهرست می‌کنند تولید کنید. Uploading این فایل‌ها به بانک شما به آنها دستور می‌دهد این پرداخت‌ها را از مشتریان شما جمع‌آوری کنند.

توجه

  • SDD توسط همهٔ کشورهای SEPA پشتیبانی می‌شود، که شامل 27 کشور عضو اتحادیه اروپا و کشورهای اضافی می‌شود.

  • فهرست همهٔ کشورهای SEPA.

پیکربندی

شناسهٔ بستانکار

برای فعال‌سازی SDD برای پرداخت‌های مشتری، به حسابداری ↤ پیکربندی ↤ تنظیمات بروید، به بخش پرداخت‌های مشتری اسکرول کنید، سپرده مستقیم را فعال کنید و روی ذخیره کلیک کنید. سپس، دوباره به بخش پرداخت‌های مشتری اسکرول کنید، شناسه بدهکار شرکت را تنظیم کنید و روی ذخیره کلیک کنید.

نکته

شناسهٔ بستانکار توسط بانک شما یا مرجع مسئول تحویل آنها در کشور شما ارائه می‌شود. برای اهداف تست، می‌توانید از شناسهٔ بستانکار تست DE98ZZZ09999999999 استفاده کنید.

نسخهٔ فایل PAIN

به‌صورت پیش‌فرض، SEPA-compliant XML files که توسط Odoo تولید می‌شوند از فرمت SDD PAIN.008.001.02 استفاده می‌کنند. اگر بانک شما نیاز به نسخهٔ به‌روزشدهٔ 2023 دارد، به حسابداری ↤ پیکربندی ↤ دفترروزنامه‌ها بروید و ژورنال بانک را انتخاب کنید. سپس، در زبانهٔ پرداختهای ورودی، فیلد نسخه SEPA Pain را به بروزرسانی شده 2023 (نسخه 008.001.08) تنظیم کنید.

همچنین ببینید

SEPA Direct Debit Core Customer-to-PSP Implementation Guidelines.

اختیارنامه‌های SEPA Direct Debit

یک اختیارنامهٔ SDD یک سند قانونی است که به یک شرکت اجازه می‌دهد وجوه را از حساب بانکی مشتری برداشت کند. این شامل اطلاعات کلیدی، مانند نام مشتری و IBAN، تاریخ شروع و پایان اختیارنامه و شناسهٔ منحصر به فرد اختیارنامه است. فرم اختیارنامه باید توسط مشتری پر و امضا شود.

ایجاد اختیارنامه‌ها

برای ایجاد یک اختیارنامهٔ SDD:

  1. به حسابداری ↤ مشتریان ↤ دستورالعمل برداشت مستقیم بروید.

  2. روی جدید کلیک کنید و فیلدها را پر کنید.

  3. روی ارسال و چاپ کلیک کنید، در صورت تمایل ایمیل را ویرایش کنید، سپس روی ارسال و چاپ کلیک کنید تا فرم اختیارنامه را برای امضا به مشتری ایمیل کنید.

  4. روی تایید اعتبار کلیک کنید تا اختیارنامه فعال‌سازی شود.

مهم

یک IBAN معتبر باید در فیلد شماره حساب bank journal استفاده‌شده برای دریافت پرداخت‌های SDD برای اختیارنامه تعریف شود.

نکته

  • برای چاپ فرم اختیارنامه پس از تأیید اختیارنامه، روی آیکون (gear) کلیک کنید، سپس فرم اجازه را انتخاب کنید.

  • طرح SDD به نوع مشتری بستگی دارد: هسته را برای مشتریان B2C و B2B را برای مشتریان B2B انتخاب کنید.

  • اختیارنامه‌های SDD به‌طور خودکار برای online payments made with SDD ایجاد می‌شوند.

هنگامی که یک اختیارنامهٔ SDD فعال شد، پرداخت‌های SDD بعدی را می‌توان از طریق Odoo تولید کرد و به uploaded to your online banking interface آپلود کرد. مشتریان با یک اختیارنامهٔ SDD فعال همچنین می‌توانند از این روش پرداخت برای online purchases استفاده کنند.

بستن یا لغو یک اختیارنامه

اختیارنامه‌های SDD به‌طور خودکار پس از تاریخ پایان خود بسته می‌شوند. اگر این فیلد خالی گذاشته شود، اختیارنامه فعال می‌ماند تا زمانی که بسته یا لغو شود. برای بستن یا لغو یک اختیارنامه، به حسابداری ↤ مشتریان ↤ دستورالعمل برداشت مستقیم بروید، اختیارنامهٔ مربوطه را انتخاب کنید و روی بستن یا لغو کلیک کنید.

Closing یک اختیارنامه تاریخ پایان اختیارنامه را به روز جاری به‌روزرسانی می‌کند. فاکتورهای صادرشده پس از روز جاری با یک پرداخت SDD پردازش نخواهند شد. Revoking یک اختیارنامه فوراً اختیارنامه را غیرفعال می‌کند. هیچ پرداخت SDD دیگری نمی‌تواند ثبت شود، صرف نظر از تاریخ فاکتور. با این حال، پرداخت‌هایی که قبلاً ثبت شده‌اند، در فایل XML SDD بعدی همچنان گنجانده می‌شوند SDD XML file.

هشدار

  • اختیارنامه‌ها به‌طور خودکار 36 ماه پس از تاریخ آخرین جمع‌آوری بسته می‌شوند.

  • اختیارنامه‌های بسته یا لغوشده نمی‌توانند مجدداً فعال شوند.

پردازش پرداخت‌های SDD

همهٔ پرداخت‌های SDD ثبت‌شده می‌توانند با آپلود یک فایل XML حاوی یک دستهٔ همهٔ پرداخت‌های SDD ارسال‌شده به رابط بانکداری آنلاین شما به‌طور یکجا پردازش شوند. برای انجام این کار، این مراحل را دنبال کنید:

  1. Create a batch payment و پرداخت‌های SDD که باید جمع‌آوری شوند را شامل کنید.

    نکته

    می‌توانید پرداخت‌ها را با استفاده از فیلترهای هسته SDD و SDD B2B بر اساس SDD scheme فیلتر کنید.

  2. تایید اعتبار پرداخت دسته. فایل XML به‌طور خودکار تولید می‌شود و برای دانلود در chatter در دسترس است.

  3. فایل XML را دانلود کنید و به رابط بانکداری آنلاین خود برای پردازش پرداخت‌ها آپلود کنید.

  4. هنگامی که پرداخت دسته SDD دریافت شد، reconcile the transaction تراکنش را با پرداخت دسته انجام دهید تا فاکتورهای مرتبط به‌عنوان پرداخت شد علامت‌گذاری شوند.

نکته

  • برای مشاهدهٔ پرداخت‌ها و فاکتورهای متصل به یک اختیارنامهٔ خاص SDD، روی دکمه‌های هوشمند مجموعه ها و پرداخت شده در فرم Direct Debit Mandate کلیک کنید.

  • روی تولید مجدد فایل صادراتی در فرم پرداخت دسته کلیک کنید تا فایل XML را مجدداً تولید کنید.

همچنین ببینید

رد SDD

رد SDD می‌تواند به دلایل مختلفی رخ دهد، که شایع‌ترین آن کمبود وجوه در حساب مشتری است. با SDD، حساب گیرنده قبل از اینکه وجوه واقعاً از حساب مشتری برداشت شوند، اعتبار داده می‌شود. در نتیجه، اگر یک پرداخت SDD بعداً رد شود، بانک به‌طور خودکار مبلغ آن پرداخت را از حساب گیرنده برداشت می‌کند، و یک تراکنش جدید برای مبلغ منفی ایجاد می‌شود تا رد SDD را منعکس کند.

رد SDD بسته به اینکه آیا outstanding accounts برای روش پرداخت SDD پیکربندی شده‌اند یا نه، متفاوت کنترل می‌شود.

توجه

روال‌های زیر فرض می‌کنند که تراکنش بانکی پرداخت SDD ورودی قبلاً با پرداخت‌ها یا فاکتورها reconciled شده است.

اگر هیچ outstanding accounts برای روش پرداخت SDD پیکربندی نشده باشد، هیچ ورودی ژورنالی ایجاد نمی‌شود. در این مورد، باید پرداخت را لغو و unreconcile کنید.

  1. به فاکتور متصل به پرداخت SDD ردشده دسترسی پیدا کنید.

  2. روی دکمهٔ هوشمند پرداخت‌ها کلیک کنید تا به پرداخت مرتبط با فاکتور دسترسی پیدا کنید.

  3. روی بازنشانی به پیش‌نویس کلیک کنید، سپس لغو.

  4. به فاکتور بازگردید و روی آیکون (information) در فوتر زبانهٔ سطرهای فاکتور کلیک کنید، سپس روی لغوتطبیق کلیک کنید.

  5. Access the bank journal's reconciliation view و تراکنش ایجادشده برای رد SDD را با debit (آیتم ژورنال منفی) به حساب دریافتنی روی تراکنش بانکی ورودی reconcile کنید.